Paralegal operations with cash money: regulation vector

 
PIIS020736760004139-1-1
DOI10.31857/S020736760004139-1
Publication type Article
Status Published
Authors
Affiliation:
Journal nameObshchestvo i ekonomika
EditionIssue 2
Pages98-103
Abstract

In 2016–2018, the steady growth trend in the volume of purchase of foreign currency cash by individuals in exchange offices acquired the signs of paralegal turnover (or formally legal transactions aimed at achieving illegal goals). The situation demanded both the response from the Central Bank of the Russian Federation and a special analysis by experts, with their conclusions and recommendations considerably diverging. The Bank of Russia adheres to a “tough” scenario, seeking to tighten control over these transactions, while experts, fearing some “excesses,” point to the possibility of the exchange operations becoming clandestine. Meanwhile, it is beneficial for large banks to oust the “exchangers” from the market and concentrate foreign exchange transactions with individuals in their own hands. All sellers of currency with caution perceive the possible burden of their duty to check (clarify) the source of the ruble funds of those citizens who buy cash in large volumes.

Keywordscurrency exchange, paralegal turnover, exchange office, cash currency
Received06.03.2019
Publication date14.03.2019
Number of characters13011
Cite  
100 rub.
When subscribing to an article or issue, the user can download PDF, evaluate the publication or contact the author. Need to register.
Размещенный ниже текст является ознакомительной версией и может не соответствовать печатной
1 С 2016 г. аналитики и Банк России стали наблюдать устойчивую тенденцию роста объемов покупок наличной иностранной валюты физическими лицами. Так, в феврале 2017 г. они приобрели 1,8 млрд долл. США (+ 26% к январю 2017 г. и + 57% к февралю 2016 г.). В то же время, это не было ростом массового спроса, так как число операций выросло лишь на треть, а означало, что отдельные физические лица стали приобретать большие объемы валюты. Об этом свидетельствовал и рост «среднего чека» обмена в среднем на 6%, до 739 долл. (рис. 1). На этом фоне снятие средств с валютных счетов физических лиц выглядело скромнее (2,2 млрд. долл.), рост составил всего 9%, а в сегменте сделок по продаже физическими лицами наличной иностранной валюты наблюдалось снижение (-2%) количества сделок [1].
2 В целом в начале 2017 г. ЦБ РФ отмечал существенный рост активности физических лиц в сегменте покупки иностранной наличной валюты. Никаких объяснений этому явлению на тот момент от ЦБ РФ не последовало, равно как и действий. Лишь 28 ноября 2018 г Регулятор разослал по банкам письмо-информацию о вовлеченности российских финансово-кредитных учреждений в сомнительные валютно-обменные операции с наличностью. Об этом сообщили сначала «Ведомости» [2], затем «Коммерсантъ» [3], а затем со ссылкой на «Ведомости» - большинство специализированных финансовых порталов. В то же время, на официальном сайте Банка России в разделе информационных писем [4] (по состоянию на 08.01.2019) такого письма нет.
3 В начале декабря 2018 г. информационные агентства сообщили о направлении банкам письма ЦБ РФ «О разработке порядка регистрации операционных касс вне кассового узла и критериях экономической целесообразности валютно-обменных операций физических лиц», датируемого 4 декабря 2018 г. [5], однако и такого письма на официальном сайте Банка в соответствующем разделе нет.
4 В цитируемом российской прессой документе ЦБ РФ квалифицирует указанные операции как «непрозрачные», обслуживающие «теневой сектор экономики» и «с очень высокой вероятностью связанные с деятельностью незаконных "обменных пунктов"» [6]. Примечательно, что крупные банки, такие как Сбербанк, Газпромбанк, Россельхозбанк, Альфа-банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Росбанк отказались как-либо комментировать ситуацию российской специализированной прессе [2].
5 На сегодня покупка наличной валюты физическим лицам законом не запрещена, объемы таких покупок не лимитированы. В соответствии с Законом [7] без идентификации разрешено обмен до 40 тыс. руб. Обмен от 40 тыс. до 100 тыс. рублей требует предъявления документов для целей упрощенной идентификации.
6 Банк России стремится предотвратить или сузить возможность открытого приобретения наличной валюты для незаконных целей. Речь идет о так называемых паралегальных операциях. Понятие паралегальности в финансово-экономический дискурс было введено на рубеже 1990-2000 годов Л. Фитуни [8]. Автор обосновано исходил из наличия в международном обороте не только теневых (полностью скрытых от учета, контроля и, соответственно, налогообложения), но и паралегальных (пребывающих в «серой», занимающих среднее положение между легальным и теневым) капиталов. Паралегальность имеет и другое измерение, проявляясь в деятельности или заинтересованности вполне легальных и респектабельных банков и иных участников финансового рынка, активно пользующихся «отмытыми» деньгами и обеспечивающих дилеров теневого и паралегального сектора юридическими и иными услугами.

Number of purchasers: 2, views: 618

Readers community rating: votes 0

1. Физлица увеличили покупку наличной валюты на 36% в феврале – ЦБ России // Ведомости. 2017. 11 апреля. https: //www.vedomosti.ru/ finance/news/2017/04/11/685132-fizlitsa-uvelichili-pokupku-valyuti

2. ЦБ нашел источник коррупционных и других черных денег // Ведомости. 2018. 29 ноября. https: //www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/11/29/787964-tsb-nashel

3. ЦБ обнаружил тайных скупщиков крупных сумм валюты // Коммерсантъ. 2018. 30 ноября. https: //www.kommersant.ru/doc/3814716?query=тайные%20скупщики%20валюты

4. Центральный банк Российской Федерации. Информационные письма. http: //www.cbr.ru/finmarket/common_inf/common_inf_let/

5. ЦБ решил ограничить работу обменников валюты // ИА Спутник. 2018. 4 декабря https://news.sputnik.ru/ekonomika/11a54fbbadb88b94e22cbe3e77562be3d716ad0a

6. Важдаева Н. Купить валюту станет сложнее. Как это повлияет на курс рубля // Life. Экономика. 2018. 3 декабря. https: //life.ru/t/экономика/1174416/kupit_valiutu_staniet_slozhnieie_kak_eto_povliiaiet_na_kurs_rublia

7. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание законодательства РФ. 2001. N 33 (часть I). Ст. 3418.

8. Фитуни Л.Л. Паралегальный и теневой отток капитала из развивающихся стран в условиях финансовой глобализации: На примере стран Африки: дисс… д-ра экон. наук 08.00.14. М., 2001.

9. По данным ЦБ РФ.

10. Об учреждении Государственного банка // ПСЗ РИ. СПб.: Тип. II отделения Собственной Е.И.В. канцелярии, 1830. Т. XV, 1758—1762, № 11550. С. 1021—1023.

Система Orphus

Loading...
Up