Цифровизация международных расчетов: трейдкоин vs доллар США

В условиях беспрецедентного санкционного давления Россия вынуждена искать альтернативные механизмы международных расчетов. В статье обосновываются концептуальные подходы к созданию нового механизма международных расчетов без участия доллара США за счет использования возможностей, связанных с цифровизацией мировой экономики. Предлагается создать цифровую платформу международных расчетов (DISP) на основе технологии блокчейн. Платежи будут осуществляться национальными валютами, конвертируемыми в цифровой международный валютный актив (DICA) на основе их реальной покупательной способности, определяемой средневзвешенной мировой ценой универсального товара или корзины товаров.

Ключевые слова

мировая валютно-финансовая система, международные расчеты, цифровизация, внешняя торговля, функции денег, цифровой международный валютный актив, покупательная способность валют, трейдкоин

Получено

19.10.2023

Дата публикации

31.07.2023

Кол-во символов

30382

Цитировать

ГОСТ	Балюк И. А. , Балюк М. А. Цифровизация международных расчетов: трейдкоин vs доллар США // Мировая экономика и международные отношения – 2023. – Tом 67. – Выпуск № 7 C. 33-43 [Электронный ресурс]. URL: http://ras.jes.su/meimo/s013122270028154-0-1 (дата обращения: 29.04.2024). DOI: 10.20542/0131-2227-2023-67-7-33-43
MLA	Balyuk, Igor, Balyuk, Marina "Digitalization of International Settlements: Tradecoin vs US Dollar." Mirovaia ekonomika i mezhdunarodnye otnosheniia 67.7 (2023):33-43. DOI: 10.20542/0131-2227-2023-67-7-33-43
APA	Balyuk I., Balyuk M. (2023). Digitalization of International Settlements: Tradecoin vs US Dollar. Mirovaia ekonomika i mezhdunarodnye otnosheniia 67(7), pp.33-43 DOI: 10.20542/0131-2227-2023-67-7-33-43

100 руб.

При оформлении подписки на статью или выпуск пользователь получает возможность скачать PDF, оценить публикацию и связаться с автором. Для оформления подписки требуется авторизация.

Оператором распространения коммерческих препринтов является ООО «Интеграция: ОН»

Размещенный ниже текст является ознакомительной версией и может не соответствовать печатной.


1	ВВЕДЕНИЕ
2	События 2022 г. показали, что доллар окончательно стал орудием продвижения американских неэкономических интересов во всех уголках мира. Дж.Дж. Лью, министр финансов США с февраля 2013 г. по январь 2017 г. и сторонник масштабной санкционной политики, предупреждал, что “чем больше мы обусловливаем использование доллара и нашей финансовой системы приверженностью внешней политике США, тем больше возрастает риск перехода на другие валюты и другие финансовые системы в среднесрочной перспективе”, а также, что “мы должны осознавать риск того, что чрезмерное применение санкций может подорвать лидерство США в мировой экономике и эффективность самих наших санкций” [ист. 1]. С учетом современного масштаба “вепонизации” доллара профессор Нью-Йоркского университета Н. Рубини, прославившийся предсказанием глобального финансово-экономического кризиса 2008–2009 гг., считает, что “в течение следующего десятилетия, вероятно, произойдет относительное снижение роли доллара как основной резервной валюты” [1].
3	В сложившейся сейчас ситуации РФ жизненно заинтересована в формировании качественно новых механизмов международных расчетов без участия доллара США и иных политизированных валют. Реальные возможности создания действенной альтернативы американоцентричной мировой валютно-финансовой системы (МВФС) связаны с использованием информационно-коммуникационных (цифровых) технологий.
4	ЦИФРОВИЗАЦИЯ ЭКОНОМИКИ
5	Термин “цифровая экономика” впервые был использован в 1994 г. Д. Тэпскоттом [2]. С тех пор исследователи неоднократно предпринимали попытки раскрыть суть этого явления, но единого мнения сформировать не удалось. Р. Бухт и Р. Хикс считают, что многообразие дефиниций связано с различием подходов (технологический, трансформационный, компонентный, атрибутивный, концептуальный, ресурсный и др.), сложностью и многоуровневостью изучаемого явления, а также подвижностью его границ вследствие субъективности восприятия [3].
6	Следует отметить, что чем больше поставщиков услуг и товаров (включая сырьевые) начинают применять в своей деятельности информационно-коммуникационные технологии, тем быстрее “цифровая экономика” становится просто “экономикой”. Поэтому представляется обоснованным сомнение в целесообразности использования термина “цифровая экономика”. Он скорее журналистский, а не научный. “Если исходить из классического определения экономики как хозяйственной деятельности общества, а также совокупности отношений, складывающихся в системе производства, распределения, обмена и потребления, то экономика, какой она была ранее, такой и остается” [4, с. 105].
7	Цифровизация экономики стимулировала появление большого количества электронных торговых платформ, на которых осуществляется купля-продажа различных видов активов. Первой считается NASDAQ (автоматизированная система получения дилерских котировок акций), появившаяся в 1971 г. в США. В 1981 г. была создана электронная система Reuters Dealing, позволяющая осуществлять торговые операции с различными национальными валютами в глобальном масштабе.

Всего подписок: 1, всего просмотров: 119

Оценка читателей: голосов 0

1. Roubini N. A Bipolar Currency Regime Will Replace the Dollar’s Exorbitant Privilege. Financial Times, 05.02.2023. Available at: https://www-ft-com.ezp.lib.cam.ac.uk/content/e03d277a-e697-4220-a0ca-1f8a3dbecb75 (accessed 20.01.2023).

2. Tapscott D. The Digital Economy: Promise and Peril in the Age of Networked Intelligence. New York, Paperback, 1994. 368 p.

3. Bukht R., Heeks R. Defining, Conceptualising and Measuring the Digital Economy. International Organisations Research Journal, 2018, vol. 13, no. 2, pp. 143-172. Available at: http://doi.org/10.17323/1996-7845-2018-02-07

4. Циренщиков В.С. Цифровизация экономики Европы. Современная Европа, 2019, № 3, cc. 104-113. Tsirenshchikov V.S. Digitalization of European Economy. Contemporary Europe, 2019, no. 3, pp. 104-113. (In Russ.)

5. Крылова Л.В., Лукашенко И.В. Криптовалюты vs цифровые валюты центральных банков: роль финансовой грамотности населения. Финансы: теория и практика, 2022, т. 26, № 5, cc. 220-232. Krylova L.V., Lukashenko I.V. Cryptocurrencies vs Central Banks’ Digital Currencies: Role of Financial Literacy. Finance: Theory and Practice, 2022, vol. 26, no. 5, pp. 220-232. (In Russ.) Available at: http://doi.org/10.26794/2587-5671-2022-26-5-220-232

6. Goldman K., Kumar A. A Taxonomy of Digital Assets. Milken Institute, 2021. 17 p. Available at: https://milkeninstitute.org/sites/default/files/2021-10/A%20Taxonomy%20of%20Digital%20Assets.pdf (accessed 20.01.2023).

7. Перцева С.Ю. Стейблкоины: риски и возможности для мировой финансовой системы. РСМД, 28.06.2021. Pertseva S.Yu. Stablecoins: Risks and Possibilities for Global Financial System. RIAC, 28.06.2021. (In Russ.) Available at: https://russiancouncil.ru/analytics-and-comments/analytics/steyblkoiny-riski-i-vozmozhnosti-dlya-mirovoy-finansovoy-sistemy/ (accessed 20.01.2023).

8. Балюк И.А., Туруев И.Б. Трансформация международного долгового рынка в условиях цифровой экономики. Горизонты экономики, 2021, № 1 (60), cc. 104-115. Balyuk I.A., Turuev I.B. Transformation of International Debt Market in the Context of Digital Economy. Horizons of Economics, 2021, no. 1 (60), pp. 104-115. (In Russ.)

9. Кузнецов А.В. Цифровые валюты и суверенные риски. РСМД, 18.02.2022. Kuznetsov A.V. Digital Currencies and Sovereign Risks. RIAC, 18.02.2022. (In Russ.) Available at: https://russiancouncil.ru/analytics-and-comments/analytics/tsifrovye-valyuty-i-suverennye-riski/ (accessed 18.01.2023).

10. Балюк И.А., Балюк М.А. Внешняя задолженность стран в условиях пандемии COVID-19. Общество и экономика, 2021, № 9, сс. 54-72. Balyuk I.A., Balyuk M.A. Global External Debt during Covid-19 Pandemic. Society and Economy, 2021, no. 9, pp. 54-72. (In Russ.) Available at: http://doi.org/10.31857/S020736760016809-8

11. Davies G. A History of Money: From Ancient Times to the Present Day. Cardiff, University of Wales Press, 2002. 720 p.

12. Балюк И.А., Балюк М.А. Проблема асимметричности развития мирового финансового рынка. Финансы: теория и практика, 2022, т. 26, № 6, сс. 72-87. Balyuk I.A., Balyuk M.A. The Problem of Asymmetric Development of the Global Financial Market. Finance: Theory and Practice, 2022, vol. 26, no. 6, pp. 72-87. (In Russ.) Available at: https://doi.org/10.26794/2587-5671-2022-26-6-72-87

13. Миргасан С.М. Теория паритета покупательной способности, схожие и отличительные черты с валютным курсом. Вестник МФЮА, 2021, № 1, сс. 21-30. Mirgasan S.M. The Theory of Purchasing Power Parity, Similarities and Differences with the Exchange Rate. Herald of the Moscow University of Finances and Law MFUA, 2021, no. 1, pp. 21-30. (In Russ.) Available at: https://doi.org/10.52210/2224669X_2021_1_21

14. Sarno L., Taylor M.P. Purchasing Power Parity and the Real Exchange Rate. IMF Staff Papers, 2002, vol. 49, no. 1. 105 p.

15. Hetzel R.L. German Monetary History in the First Half of the Twentieth Century. Federal Reserve Bank of Richmond Economic Quarterly, Winter 2002, vol. 88/1. 35 p.

16. Radford R.A. The Economic Organisation of a P.O.W. Camp. Economica, 1945, vol. 12, no. 48, pp. 189-201. Available at: https://www.gwern.net/docs/economics/1945-radford.pdf (accessed 20.01.2023).

17. Савинов Ю.А., Зеленюк А.Н., Сотников А.В. Бартерные соглашения в международной торговле. Российский внешнеэкономический вестник, 2022, № 8, сс. 83-93. Savinov Yu.A., Zelenyuk A.N., Sotnikov A.V. Barter Agreements in International Trade. Russian Foreign Economic Journal, 2022, no. 8, pp. 83-93. (In Russ.) Available at: https://doi.org/10.24412/2072-8042-2022-8-83-93

Дополнительные библиографические источники и материалы

1. U.S. Treasury Secretary Jacob J. Lew on the Evolution of Sanctions and Lessons for the Future. Carnegie Endowment for International Peace, 30.03.2016. Available at: https://carnegieendowment.org/2016/03/30/u.s.-treasury-secretary-jacob-j.-lew-on-evolution-of-sanctions-and-lessons-for-future-event-5191 (accessed 20.01.2023).

2. Все криптовалюты. All Сryptocurrencies. (In Russ.) Available at: https://ru.investing.com/crypto/currencies (accessed 18.01.2023).

3. Цифровой рубль тестируют 15 банков – ЦБ. Банки.ру, 11.11.2022.Digital Ruble Is Being Tested by 15 Banks – the Central Bank. Banki.ru, 11.11.2022. (In Russ.) Available at: https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10975450 (accessed 07.01.2023).

4. RMB Tracker. Monthly Reporting and Statistics on Renminbi (RMB) Progress towards Becoming an International Currency. SWIFT, January 2023. Available at: https://www.swift.com/our-solutions/compliance-and-shared-services/business-intelligence/renminbi/rmb-tracker/rmb-tracker-document-centre (accessed 07.01.2023).

5. Международные платежи в санкционных условиях: состояние и перспективы. Институт ВЭБ, Москва, май 2022. 61 с. International Payments under Sanction Conditions: State and Prospects. Institute of VEB, Moscow, May 2022. 61 p. (In Russ.) Available at: https://d-russia.ru/wp-content/uploads/2022/06/inst_deb_xltr.pdf (accessed 15.01.2023).

6. Обзор ВЭД: пищевое яйцо. Агроэкспорт, 14.06.2022. 22 с. Review of Foreign Economic Activity: Edible Egg. Agroexport, 14.06.2022. 22 p. (In Russ.) Available at: https://aemcx.ru/analytics/analyticsreview/ (accessed 15.01.2023).

7. World Food and Agriculture. Statistical Yearbook 2021. FAO, 2021. 368 p. Available at: https://doi.org/10.4060/cb4477en

8. Mineral Commodity Summaries 2022. U.S. Geological Survey, 2022. 202 p. Available at: https://doi.org/10.3133/mcs2022

9. Eggs – Prices by Country, around the World. March 2023. Available at: https://www.globalproductprices.com/rankings/egg_prices/ (accessed 07.01.2023).

10. World Economic Outlook Update, July 2022: Gloomy and More Uncertain. International Monetary Fund, 2022. 18 p. Available at: https://www.imf.org/en/Publications/WEO/Issues/2022/07/26/world-economic-outlook-update-july-2022 (accessed 12.01.2023).

Цифровизация международных расчетов: трейдкоин vs доллар США

Оглавление

ВВЕДЕНИЕ

ЦИФРОВИЗАЦИЯ ЭКОНОМИКИ

Дополнительные библиографические источники и материалы